记者近日了解到,在“净网2020”专项行动中,市公安局经济技术开发区分局破获一起为网贷APP提供“跑分”的第四方平台,仅3个月时间,资金流水就达8.6亿元,是迄今为止江苏省内破获的最大“跑分平台”,揭开了网贷诈骗背后运作的秘密。 小刘(化名)工资收入不高,3月初,因和朋友吃饭,花销超
记者近日了解到,在“净网2020”专项行动中,市公安局经济技术开发区分局破获一起为网贷APP提供“跑分”的第四方平台,仅3个月时间,资金流水就达8.6亿元,是迄今为止江苏省内破获的最大“跑分平台”,揭开了网贷诈骗背后运作的秘密。
小刘(化名)工资收入不高,3月初,因和朋友吃饭,花销超出可支配范围,偏偏这时突然又急着需要一笔钱支出,他想起了之前朋友提起的在网上可以申请无抵押贷款。于是,他在网上搜了一家网贷APP,按照介绍,贷2500元用5天,利息12.5元。小李觉得这个利息能接受。于是,他就按照网贷APP要求提供了相关资料,进行了贷款申请。
让小刘没想到的是,自己申请了2500元钱的贷款,到账的却只有1375元。小刘询问客服,得到的回应是,扣去的钱是服务费用,业内称之为“砍头息”。超过5天后,他没有能力还钱,网贷APP的催款电话打过来。刚开始,小刘找出借口拖延,后来,对方见小刘总不还钱,开始进行各种威胁。无奈之下,小刘报警求助。
接到报警后,警方立即展开调查。办案人员发现,小刘进行网贷的APP和小刘并没有直接的经济往来,向小刘账户上转钱的账号也和这个APP无关,当小刘还钱时,转入的又是另一个账号,整个过程涉及很多个账户。这到底是怎么回事?警方顺藤摸瓜,发现这些转账均和一个网络虚拟币有着某种联系。最终,一个为网贷提供“跑分”的第四方平台浮出水面。
警方发现,除了网贷APP平台、借贷人、放贷人三方,还有一个第四方,第四方与其余三方均以分值的形式进行交易,放贷人通过第四方,将转账资金变为分值,用分值交易后,再通过第四方平台将分值兑换成资金转入账户。因为有了第四方的“跑分平台”,实现了另外三方交易的随机性和灵活性,相互交易时都是不确定对象,而且从账面上看不出任何联系。这样一来,这种违法行为便很难被发现。
警方发现,这个第四方平台其实就是一个网贷“航母”,竟然有上百家网贷APP通过这一平台进行“跑分”。经过进一步侦查,警方查出了这一平台的幕后负责人,并成功抓获该平台实际负责人龙某、廖某等7人。
经审讯得知,2019年6月,廖某、龙某等人成立了深圳某某科技有限公司,廖某系该公司法定代表人、产品经理,龙某系该公司技术组长,并招募人员从事“跑分”结算平台软件的开发、应用和维护,以及公司网页提供给网络放贷公司等商户使用,用于收集借贷人信息便于放款和回款。同时,上述两人与昂某某等人设计的“迷你钱包”“金豆豆”等各类贷款商户钱包洽谈,为其资金支付提供通道,并先后招募郭某某团队、陈某某等团队,为其“跑分平台”从事承兑业务(资金代付代收)。深圳静汇、承兑商、商户利用“跑分平台”进行虚拟币的交易买卖,为其他网络犯罪活动提供资金结算,各自谋取不法利益。
上述嫌疑人到案后,办案人员从其中3个月的交易中发现,各商户、承兑商通过平台实施资金结算业务量累计达8.6亿元,平台用户提现数额达6000万元。
目前,扬州市公安局经济技术开发区分局正组织民警,在深圳、广州、西安、蚌埠、温州以及杭州等地,对其他涉案团伙进行打击。此外,还安排专人对各涉案贷款平台的关联受害人展开走访取证工作,并查扣涉案电脑50余台、手机80余部、银行卡40余张、U盾12只。目前,此案还在进一步办理之中。
在“净网2020”专项行动中,市公安局经济技术开发区分局破获一起为网贷APP提供“跑分”的第四方平台,仅3个月时间,资金流水就达8.6亿元,是迄今为止江苏省内破获的最大“跑分平台”,揭开了网贷诈骗背后运作的秘密。